河北物流集团：数智赋能，打造资金管理“六边形战士”

近期，河北省物流产业集团有限公司（简称“河北物流集团”）携手北京神州云合数据科技发展有限公司（简称“神州云合”）打造的智慧资金管理平台一期正式上线，并在其二级子公司河北物流集团金属材料有限公司成功试点。

为了解决集团在资金管理中存在的组织分散、业态丰富、业务标准和流程不统一、各单位系统未打通等问题，河北物流集团携手神州云合启动了资金管理升级优化工作，基于神州云合资财宝平台，共同构建了一套科学、高效且适应性强的资金管理体系，为集团提升管理效率、业务转型升级和实现战略落地提供了有效支撑。

河北物流集团资金管理平台项目以“优化业务流程、强化过程管理、加强风险管控、提高资金管理效率、提升数据汇总分析能力”为目标，通过智能技术手段，分析资金及相关业务管理数据，帮助集团实现资金“看得见、管得住、调得动、用得好”。

项目践行“数据集中”原则，充分利用与ERP、总账系统、费控系统、税务系统、OA系统、档案系统等互联互通形成的数据资源，实现全集团“一张网、一个库、一个池”，对内覆盖集团所有单位，对外打通银企、政企、税企、企企互联的外部通道，消除信息孤岛，打造了“多维连接”能力，实现全过程监控和全层级穿透式管控。

1、集团资金可视能力

该项目为河北物流集团建立了一套全面而立体的账户信息管理框架，实现集团各级单位账户集中、信息集中、业务集中，建立高效率、标准化的管理规范，强化过程管理。实现开户、销户流程线上审批，实时查询、统计账户信息、账户状态，对长期无交易账户及时进行风险提示。确保集团整体资金账户可视、可控、可调、可溯。

2、内部资金可控能力

平台引入了大量智能化技术，基于银企直连和网银直连，实现了集团管理流程与银行资金交易过程的无缝对接和高效联动，减少了人工干预环节，大大提升了收支结算环节的管理效率，有效防控资金管理的潜在风险。进一步加强集团内部资金管控能力，提高资金的安全性和使用效率。

3、融资业务线上管理能力

建立集团融资业务全流程线上管控流程，满足集团各层级内外融资的穿透管理，包括信用合同管理、押品管理、融资业务申请、来款台账清分等环节的全流程闭环管理，有效管控融资风险，同时使得各级决策层能够全面、清晰地了解整体融资债务情况，为集团的融资决策提供支持。

4、票据集约管理能力

平台打通了票据直联通道，为集团建立统一管理的票据池，支持手工录入或导入非直联银行相关票据等数据。实现线上开票、付票、兑付、收票、贴现、托收、质押等环节的全生命周期管理。基于票据信息的实时获取与票据管理规则灵活配置，实现了票据自动监控与兑付预警。

5、资金定额智能调配能力

平台可根据集团各单位、各部门的经营特点设置灵活多样的资金分配制度，提高资金使用的透明度和效率。在按部门分配资金额度、超额度关键业务节点管控等功能基础上，增加了手工调增、调减资金额度等个性化功能。不仅实现了资金的集中、配置、使用与监管，更是站在了业务角度灵活进行资金配置，服务于业务发展需求。

6、风险防控预警能力

平台具备数智驱动的风险管理能力，构建了事前防范、事中控制、事后补救的风险闭环管理机制，基于业财税数据资产，沉淀风险规则库与风控模型，识别和评估各类资金风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。通过制定相应的风险应对措施和建立风险预警系统，及时发现潜在的资金风险并采取相应的措施进行防范和应对，确保资金安全。

河北物流集团资金管理平台项目本着数据集中原则、技术先进性原则、安全性原则、可配置化及扩展性原则、自动化原则实施，系统在功能性、稳定性、便捷性、拓展性以及业务负载能力等方面，有效支撑当前快速增长的业务发展管理要求，并为集团稳健运营和长远发展提供数智保障。

基于智慧资金管理平台的深度应用和财资管理创新成果，河北物流集团的二级子公司——河北物流集团金属材料有限公司在2024中国司库年会暨中国司库建设标杆企业大奖“司南奖”评选活动中斩获“最佳财资管理实践”奖。

资金管理是企业财务管理的核心，高效的资金运营效率、严格的资金风险防控将为企业持续健康发展提供有力保障。神州云合将携手河北物流集团，持续推进智慧资金管理平台建设，不断促进业财税深度融合，规范集团资金管理内控流程、合规风控要求，增强风险管理韧性；加强数据治理和价值运用，以业务管理全流程贯穿为基础，持续深挖数据价值，提高业务支持灵活性，推动河北物流集团全面数智化转型和高质量发展。